Aktives Zinsmanagement

Zinsen begrenzen und sichern

Sie wünschen eine stabile Kalkulationsbasis, möchten Zinsrisiken begrenzen oder sich das aktuelle Zinsniveau für die Zukunft sichern. Nutzen Sie die Möglichkeiten eines aktiven Zinsmanagements.

Aktives Zinsmanagement im Überblick

So funktioniert ein aktives Zinsmanagement

Zunächst legen unsere Spezialisten eine individuelle Sicherungsstrategie für Ihr Unternehmen fest. Im laufenden Betrieb analysieren und überwachen wir regelmäßig Ihre aktuelle Risikosituation. Sobald es die Situation erfordert, setzen wir Sicherungsinstrumente ein, um steigenden Zinsen rechtzeitig entgegenzuwirken oder um Chancen zu nutzen, die durch Marktveränderungen für Sie entstehen.

Sicherheit bei variablen Kreditzinsen

Sie entscheiden sich gerne für variabel verzinsliche Kredite, weil Ihnen Flexibilität wichtig ist. Das bedeutet nicht, dass Sie dafür jede Marktveränderung einfach hinnehmen müssen. Bei einem variablen Zinssatz können Sie einen laufenden Kredit auch im Nachhinein mit den passenden Sicherungsinstrumenten Ihren aktuellen Bedürfnissen anpassen.

Weitere Vorteile

  • Sie holen sich die notwendige Kompetenz und Unterstützung ins Unternehmen.
  • Sie erfüllen die Anforderungen an ein aktives Risikomanagement nach dem Gesetz zur Kontrolle und Transparenz im Unternehmensbereich (KonTraG).
  • Fremdkapitalgeber oder Anteilseigner stufen Ihre Bonität höher ein.

Sicherungsinstrumente des aktiven Zinsmanagements

Zinsderivate

Zinsderivate sind operative Instrumente im aktiven Zinsmanagement. Eine Zinsabsicherung mit Hilfe eines Zins-Caps bieten wir schon ab einem Kreditbetrag von 300.000 Euro an.

Zinsen "deckeln" – mit einem Zins-Cap

Mit dem Kauf eines Zins-Caps gehen Sie sicher, dass der variable Zinssatz Ihres Kredits eine festgelegte Höchstgrenze nicht überschreitet. Von Niedrigzinsphasen profitieren Sie weiterhin. Wenn Sie eine zuverlässige Größe zur Kalkulation Ihrer maximalen Kapitalkosten benötigen, kann der Zins-Cap das geeignete Instrument sein.

"Variabel" gegen "fest" tauschen – mit einem Zins-Swap

Mit einem Zins-Swap können Sie sich bei einem variabel verzinslichen Kredit vom Risiko steigender Zinsen befreien. Sie vereinbaren mit Ihrer Volksbank Baden-Baden Rastatt eG für die Laufzeit Ihres Kredits den Austausch eines variablen Referenzzinssatzes, wie zum Beispiel dem 3-Monats-EURIBOR, gegen einen vereinbarten Festzinssatz. Da die Basis ein variabel verzinslicher Kredit ist, bleiben Sonderzahlungen möglich.

Zinsen für später sichern – mit einem Forward-Swap

Mit einem Forward-Swap sichern Sie sich das aktuelle Zinsniveau für zukünftige Investitionen oder Anschlussfinanzierungen. Sie zahlen einen heute vereinbarten festen Zinssatz erst später an Ihre Volksbank Baden-Baden Rastatt eG. Wie bei einem klassischen Zins-Swap ist die Basis ein variabel verzinslicher Kredit, es bleiben Sonderzahlungen möglich.